Regulatorisches Framework

Entwickelt für
DACH-Regulierung

Unsere Lösungen sind auf die Anforderungen von FINMA, BaFin und FMA ausgelegt. Von Datenschutz über KI-Governance bis zu aufsichtsrechtlichen Outsourcing-Anforderungen.

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Unser Ansatz

Ein Werkzeug, das Compliance prüft, muss selbst den Massstäben genügen, die es anlegt. Unsere Systeme sind so konzipiert, dass sie den Anforderungen der drei DACH-Aufsichtsbehörden an ICT-Dienstleister, Outsourcing-Partner und aufsichtsnahe Werkzeuge entsprechen.

01

Direkte Verpflichtungen

Datenschutz, KI-Regulierung und Informationspflichten, die für BlackAI als Schweizer KI-Dienstleister unmittelbar gelten.

02

Aufsichtsrechtliche Anforderungen

Kontrollen, Vertragsklauseln und Evidenzanforderungen, die FINMA, BaFin und FMA von ihren beaufsichtigten Instituten und deren ICT-Dienstleistern erwarten.

03

Behördliche Zusammenarbeit

Methodische Reproduzierbarkeit, Nachvollziehbarkeit und Berichtsstandards für die direkte Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden.

Aufsichtsbehörden

Drei Jurisdiktionen. Ein integrierter Ansatz.

CH

Schweiz

FINMA
  • FINMA-Rundschreiben 2018/3 Outsourcing
  • FINMA-Rundschreiben 2023/1 Operationelle Risiken
  • FIDLEG / FinSA
  • FinIG / FinIA
  • Revidiertes DSG / FADP
  • Datenschutzverordnung
DE

Deutschland

BaFin
  • MaRisk
  • BAIT / DORA-Übergang
  • Cloud-Outsourcing-Rundschreiben
  • WpHG
  • MiFID II Umsetzung
  • BDSG / TDDDG / DDG
AT

Österreich

FMA
  • WAG 2018
  • FMA IT-Risiko-Aufsicht
  • FMA-Rundschreiben Organisationsanforderungen
  • FMA-Rundschreiben Marketinginformationen
  • Österreichisches DSG
  • ECG
Fünf Ebenen

Unser regulatorisches Framework ist in fünf Ebenen gegliedert: (A) Verpflichtungen, die für BlackAI direkt gelten. (B) Anforderungen, die je nach Kundenbeziehung verbindlich werden. (C) Vorschriften, die unsere Kunden binden und die wir in unseren Scans vollständig abbilden. (D) Management-System-Standards, an denen sich unsere Architektur orientiert. (E) Technische Frameworks, die unsere Implementierung leiten.

Schicht A

Direkte gesetzliche Verpflichtungen

Frameworks, die für BlackAI als Schweizer KI-Dienstleister mit DACH-Kundenperimeter unmittelbar gelten.

01

Datenschutz DACH

DSGVO / BDSG / TDDDG / DSG / FADP
  • Verantwortlichen-/Auftragsverarbeiter-Rollen
  • Verarbeitungsverzeichnis und Rechtsgrundlagen
  • Datenschutz-Folgenabschätzung
  • Grenzüberschreitende Datenübermittlung
  • Betroffenenrechte und Löschkonzepte
02

EU AI Act

Verordnung (EU) 2024/1689
  • Operator-Rollenklassifizierung
  • KI-Kompetenz für Mitarbeitende
  • Transparenzpflichten
  • Technische Dokumentation und Logs
  • Governance für Drittanbieter-Modelle
03

Informationspflichten

DDG / ECG / OR / UWG
  • Anbieterkennzeichnung
  • Keine unverifizierbaren Claims
  • Klare Abgrenzung: Scan vs. Rechtsgutachten
  • Transparente Methodenbeschreibung
  • Limitierungen und False-Positive-Risiko
04

Unternehmensrecht

Schweizer Gesellschaftsrecht
  • Handelsregister-Pflichten
  • VR-Verantwortlichkeit
  • Buchführung und Aufbewahrung
  • Vertragliche Haftung und Vertraulichkeit
  • Interne KI-Governance
05

Datenschutz-Overlays

BDSG / TDDDG / DSG (AT)
  • Nationale Ergänzungen zur DSGVO
  • Auftragsverarbeiter-Klauseln Art. 28
  • Transfermechanismen
  • DSFA-Trigger und Sicherheitsmassnahmen
  • Training/Prompt-Logging bei Personenbezug
06

Marketingrecht

UWG (CH/DE/AT)
  • Keine irreführenden Compliance-Claims
  • Keine unsubstantiierte ISO-Konformität
  • Klare KI-Disclosure
  • Transparente Leistungsgrenzen
  • Wettbewerbsrechtliche Sorgfalt
Schicht B

Bedingte Verpflichtungen

Frameworks, die je nach Kundenbeziehung, Liefermodell oder Marktentwicklung verbindlich werden. Unsere Architektur ist darauf vorbereitet.

DORA

VO (EU) 2022/2554

ICT-Drittanbieter-Pflichten, Register-Support, Incident-Kooperation, Exit-Strategie, Resilienz-Testing

NIS2

RL (EU) 2022/2555

Supply-Chain-Sicherheit, Incident-Handling, NIS2-Grade-Kontrollreife als Beschaffungsanforderung

Cyber Resilience Act

VO (EU) 2024/2847

Relevant bei Software-Distribution. Architektur und Verpackungsform bestimmen den Scope

Beschaffungsrecht

EU / CH Vergaberecht

Subunternehmer-Offenlegung, Integritätserklärungen, Audit-Fähigkeit, Barrierefreiheit

Barrierefreiheit

EN 301 549 / WCAG

Bei Behördenportalen und Reports: Zugänglichkeitsanforderungen werden zur Beschaffungsbedingung

eIDAS

VO (EU) Nr. 910/2014

Relevant bei elektronischen Signaturen, Siegeln oder Zeitstempeln in Evidenzpaketen

Data Act

VO (EU) 2023/2854

Relevant bei Datenverarbeitungsdiensten, Switching-Pflichten oder Connected-Product-Modellen

Grenzüberschreitender Transfer

DSGVO Kap. V / DSG

Hosting, Subprozessoren, Modell-Anbieter, Logging, Support-Zugriff und Backups

Schicht C

Aufsichtsrechtliche Kundenanforderungen

Regulierungen, die primär unsere Kunden binden. Da unsere Lösungen deren Compliance unterstützen, müssen wir sie vollständig abbilden.

01

FINMA-Ökosystem

  • Vendor-Due-Diligence-Paket für Schweizer regulierte Kunden
  • Outsourcing-Support gemäss FINMA-Rundschreiben 2018/3
  • Audit Trail und Reproduzierbarkeit für jedes Finding
  • Erklärbare Methodik und versionierte Regelkataloge
  • Evidenz-Segregation und Vertraulichkeitskontrollen
02

BaFin-Ökosystem

  • MaRisk-konforme Outsourcing-Fragebögen
  • Risiko- und Sicherheitsanhänge
  • Kontrolliertes Änderungsmanagement
  • Logging- und Resilienz-Evidenz
  • Berichtssprache für regulierte Governance
03

FMA-Ökosystem

  • DORA-Implementierungsanforderungen
  • ICT-Drittanbieter-Überwachung
  • Österreichische Rechtsgrundlagen im Regelkatalog
  • Versionierte und gewartete AT-Inhalte
  • Evidenzbereitschaft für beaufsichtigte AT-Kunden
04

Finanzmarktregelwerke

  • MiFID II / WpHG / WAG 2018 / FIDLEG
  • Jurisdiktionsspezifische Rechtstaxonomie
  • Jede Regel mit Rechtsquelle und Versionsdatum
  • Unterscheidung: Rechtspflicht vs. Heuristik vs. KI-Inferenz
  • Bilinguale Konsistenzprüfungen
Schicht D

Standards und Management-Systeme

Unsere technische Architektur und Betriebsprozesse orientieren sich an den folgenden internationalen Standards.

Kern-Standards

ISO/IEC 42001

KI-Governance

KI-Management-System. Struktur für KI-Policy, Lifecycle-Kontrollen und Evidenz. Anker-Standard für organisatorische KI-Governance.

ISO/IEC 27001

Informationssicherheit

Informationssicherheits-Management. Standard-Credential für Enterprise-Kunden und regulierte Beschaffung.

ISO/IEC 27701

Datenschutz-Management

Datenschutz-Erweiterung zu ISO 27001. Strukturiertes Betriebsmodell für Privatsphäre und Datenschutz.

ISO/IEC 23894

KI-Risikomanagement

Brücke zwischen Management-System-Governance und praktischer KI-Risikobewertung.

Ergänzende Standards

KI-spezifisch

ISO/IEC 22989 — Konzepte und Terminologie
ISO/IEC 23053 — Framework für KI-Systeme mit ML
ISO/IEC 38507 — Governance-Implikationen von KI
ISO/IEC TR 24028 — Vertrauenswürdigkeit in KI
ISO/IEC 5259-1/4/5 — Datenqualität und Governance

Sicherheit / Datenschutz / Cloud

ISO/IEC 27017 — Cloud-Sicherheitskontrollen
ISO/IEC 27018 — PII-Schutz in Public Cloud
ISO/IEC 29100 — Privacy Framework
ISO 31700-1 — Privacy by Design
BSI C5 — Cloud-Sicherheitskatalog (DE)
Schicht E

Technische Good-Practice-Frameworks

Engineering-Frameworks, die unsere technische Implementierung leiten.

01

NIST AI RMF

KI-Risiko-Dekomposition, Trustworthiness-Attribute, Mapping in Engineering- und Governance-Kontrollen

02

NIST SSDF

Secure SDLC, Vulnerability Prevention, Supplier-Assurance-Sprache, Procurement-Evidenz

03

EN 301 549 / WCAG

Barrierefreiheit für Behördenportale und -berichte. Grundlage guter Produktentwicklung

04

Soft-Law-Frameworks

OECD AI Principles, UNESCO KI-Ethik, Europaratskonvention für KI. Zunehmend in Beschaffungssprache

Kontrollarchitektur

Gemeinsamer Nenner aller drei Aufsichtsbehörden

Anforderungen, die BaFin, FMA und FINMA gleichermassen an ICT-Dienstleister und aufsichtsnahe Werkzeuge stellen. Unsere Architektur adressiert sie systematisch.

01

Governance

  • Benannte Kontrollverantwortliche
  • Dokumentierte Policies
  • Eskalationspfade
  • Kontrollierte Regelkatalog-Änderungen
  • KI-Governance und Human Oversight
02

Sicherheit und Resilienz

  • Zugangskontrolle und IAM
  • Logging und Monitoring
  • Vulnerability Management
  • Incident Response
  • Backup, Recovery und BC/DR
03

Outsourcing und Lieferantensteuerung

  • Subunternehmer-Inventar
  • Modell-Anbieter-Inventar
  • Vertragliche Flow-Down-Kontrollen
  • Prüfrechte (Right-to-Audit)
  • Exit-Support und Konzentrationsrisiko
04

Evidenz und Auditierbarkeit

  • Reproduzierbare Scans
  • Zeitgestempelte Evidenz
  • Versionierte Regelkataloge
  • Quellen-Rückverfolgbarkeit
  • Modell-/Versions-Traceability
05

Rechtliche Verteidigungsfähigkeit

  • Jedes Finding mit Rechtsquelle
  • Jede Heuristik als Heuristik markiert
  • Jede KI-Inferenz als Inferenz markiert
  • Keine verdeckte Automatisierung
  • Klare Human-Oversight-Grenzen
06

Behördentaugliche Qualität

  • Erklärbare Methodik
  • False-Positive-Disziplin
  • False-Negative-Disziplin
  • Multilinguale Konsistenz
  • Evidenzkette gewahrt
Implementierungsprioritäten

Unsere regulatorische Architektur

01

Legal Spine

  • DSG / FADP
  • DSGVO / BDSG
  • EU AI Act
  • DACH-Informationspflichten
02

Customer Spine

  • FINMA-Aufsichtsrahmen
  • BaFin-Aufsichtsrahmen
  • FMA-Aufsichtsrahmen
  • DORA-Ready Supplier Posture
03

Assurance Spine

  • ISO/IEC 42001
  • ISO/IEC 27001
  • ISO/IEC 27701
  • ISO/IEC 23894
04

Engineering Spine

  • NIST AI RMF
  • NIST SSDF
  • EN 301 549 / WCAG
  • Reproduzierbarkeit und Evidenz

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